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【榆钱学堂】证券从业资格考试——金融市场基础知识——第6章 风险管理(二.3-4)

楼主:榆钱财富 时间:2020-02-22 11:23:25

第二节  风险管理


知识点3、风险管理的过程(熟悉)


  风险管理的基本流程包括风险管理信息的初步收集、风险评估、制定风险管理策略、提出和实施风险管理解决方案、风险管理监督与改进五个方面。


(一)收集风险管理相关信息


  风险管理基本流程的第一步,要广泛地、持续不断地收集风险和风险管理相关的内部、外部初始信息,包括历史数据和未来预测。


(二)风险评估


  完成了风险管理初始信息收集之后,公司要对收集的风险管理初始信息和公司各项业务管理及其重要业务流程进行风险评估。


(三)制定风险管理策略


  风险管理策略,是指根据自身条件和外部环境,围绕发展战略,确定风险偏好、风险承受度、风险管理有效性标准,选择风险承担、风险规避、风险转移、风险转换、风险对冲、风险补偿、风险控制等适合的风险管理工具的总体策略,并确定风险管理所需人力和财力资源的配置原则。


(四)提出和实施风险管理解决方案


  执行前一阶段制定的风险管理解决策略,进一步落实风险管理工作。在这一阶段,应根据风险管理策略,针对各类风险或每一项重大风险制定风险管理解决方案。


(五)风险管理的监督与改进


知识点4、风险管理的发展趋势(了解)


1、加大金融风险的文化管理。

  

  主要是通过树立金融风险管理理念、培养金融风险管理文化来加大金融风险的文化管理。树立风险管理的意识就是在风险来临之前,建立预警机制,制定相关的政策,对发现的问题进行跟踪调查,定期对日常的工作进行审查,规避金融风险的发生。


2、不断加大金融风险管理技术的提升。


  金融公司通过规范业务与管理流程,一方面根据经验进行判断,另一方面加大对金融事故资料与记录的分析,逐步提高风险控制与识别的科学性。


3、金融风险管理体制的重构。


  为防止金融危机的发生,国家将进行金融风险管理体制的重构,如向专业化、集中化的金融风险管理方式转变,优化金融公司内部控制机制,建立考核制度,理顺前、中、后台关系,建立科学的金融风险预警机制。



文章来源 | 网络

整理汇集 | 榆钱财富



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